Conseil patrimonial.
Donnez vie et succès à vos projets grâce à une analyse de la globalité de votre patrimoine et à une optimisation de sa structure.
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Prévoyance
La prévoyance est l'outil idéal pour vous assurer une retraite confortable tout en vous protégeant, ainsi que vos proches, contre des imprévus. Atteignez une stabilité financière en planifiant votre vie future à la retraite.
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Crédits
L’analyse de votre potentiel d’endettement ainsi que le calcul de son niveau optimal permettent de réduire l’impact fiscal et d’évaluer votre capacité financière pour réaliser vos projets.
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Fiscalité
L'étude de votre situation patrimoniale et de vos projets permet d'identifier toutes les opportunités fiscales. Le calcul des taux marginaux d'imposition aide à quantifier les économies que vous pouvez réaliser et comment les planifier.
Slide n°1
Slide n°2
Slide n°3
Bilan patrimonial
Faites le point sur votre situation financière et fiscale, en réalisant votre bilan patrimonial. Vous obtiendrez une vision claire et simple de votre situation financière globale. Nous abordons avec vous tous les thèmes nécessaires à la réalisation de vos projets.
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Quelle est la viabilité de mon projet ?
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Quelles sont les ressources à ma disposition ?
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Comment optimiser mon patrimoine ?
Votre bilan patrimonial offert : l'offre qui semble être trop belle pour être vraie.
Faites le point sur votre situation financière et fiscale sous 48 heures.
Planification financière
Obtenez une projection de votre patrimoine selon plusieurs scénarios définis lors d’un premier entretien. Cette vue globale de votre patrimoine dans le temps vous permettra de mesurer l’impact financier de certaines décisions ou événements de vie. Vous obtiendrez un accompagnement et des recommandations personnalisées afin de gagner en sérénité pour votre avenir financier.
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Ma situation financière est-elle viable dans le temps ?
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Dois-je opter pour la rente ou le capital à la retraite?
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Puis-je maintenir mon train de vie ?
Analyse de prévoyance
L’analyse de prévoyance vous offre une vue complète des prestations de prévoyance en cas d’invalidité, de décès ou de départ à la retraite. Cette analyse vous permettra de déterminer vos besoins et d’éventuelles lacunes si vous deviez être dans un de ces cas de figure. Assurance vie, mise en place de solutions pour financer les études des enfants… nos conseillers en patrimoine vous aident à vous mettre à l’abri, vous ainsi que les membres de votre famille.
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Ma famille est-elle suffisamment protégée en cas de décès ?
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Pourrais-je maintenir mon train de vie en cas d’invalidité ?
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Quels seront mes revenus à la retraite ?
Conseil en fiscalité
Un patrimoine bien structuré, c’est plus d’opportunités d’en profiter. Analysons votre situation financière pour mieux comprendre la fiscalité qui s’y applique afin de détecter ces opportunités.
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Quel est mon bilan fiscal ?
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Quels leviers activer afin de réduire mon assiette fiscale ?
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Mon patrimoine est-il bien structuré ?
Planification successorale
Vous n’avez pas encore pris de disposition en cas de décès ? Afin de protéger les êtres qui vous sont chers et éviter d’éventuels conflits familiaux, n’attendez pas qu’il soit trop tard pour planifier votre succession. Bénéficiez d’une vue complète de votre patrimoine et d’informations sur la répartition successorale prévue selon la législation en vigueur.
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Pourquoi faire des donations de son vivant ?
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Quels sont les impacts de mon lieu de résidence sur ma succession ?
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Comment minimiser l’impact fiscal de l’héritage que je m’apprête à recevoir ?
Conseil matrimonial
Parce qu’un mariage implique des changements majeurs dans votre vie, une planification s’impose. Nous vous aidons à y voir plus clair et à prendre les bonnes décisions pour parcourir ce chemin à deux en toute sérénité.
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Quel impact fiscal en cas de mariage ou de divorce ?
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Quel régime matrimonial choisir ?
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Comment planifier ma succession en toute sérénité ?
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Vincent Arnal
Responsable Solutions Patrimoniales
Titulaire du diplôme IAF et du brevet fédéral de conseiller financier, Vincent Arnal a débuté sa carrière auprès de Swiss Life Select puis auprès de la Banque Cantonale de Genève. Arrivée en 2018 chez Piguet Galland & Cie SA, il reprend en 2020 la responsabilité de l'équipe des Solutions patrimoniales. Il assure le développement commercial des Solutions de prévoyance et de financement de la Banque, ainsi que le pilotage des expertises qui accompagnent nos clients dans leurs projets de vie.
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