Quelle est la différence entre un mandat de gestion et un mandat de conseil?

Gestion discrétionnaire ou mandat de conseil? Quelle est la meilleure option pour moi?

Qu'est-ce qu'un mandat de gestion?

La gestion d’un patrimoine financier requiert du temps, des compétences et de l’envie. Si vous souhaitez occuper votre temps différemment, que vous compétences sont dans un autre domaine, ou si, tout simplement, vous n’avez pas forcément envie de vous consacrer à cette occupation, vous pouvez déléguer la gestion de votre patrimoine à Piguet Galland.  

Votre portefeuille géré par Piguet Galland 

Les mandats de gestion conviennent aux investisseurs qui souhaitent déléguer la gestion de leur patrimoine pour que celui-ci soit géré par des professionnels.  

Nous déterminons ensemble votre profil d’investisseur sur la base de votre horizon de placement et votre appétence au risque et gérons votre portefeuille en ligne avec votre stratégie d’investissement.  

La composition de votre portefeuille variera en fonction du mandat de gestion que vous choisissez (Index, Confort, Premium).  

Mandat Index 

Le mandat Index est investi principalement en fonds indiciels selon une allocation d’actifs alignée à la stratégie d’investissement de la Banque. Les fonds indiciels sont des fonds de placement dont l’objectif est de répliquer la performance de leur marché de référence, ou segment de marché, en investissant dans un panier de titres. Ces fonds sont le plus souvent cotés en bourse. Le mandat Index permet de bénéficier des vues stratégiques de Piguet Galland sans toutefois être exposé aux fluctuations, favorables ou défavorables, des investissements sectoriels et des titres individuels. 

Les fonds indiciels offrent par ailleurs une alternative pour investir dans de nombreux marchés dont l’accès est onéreux, par exemple les marchés émergents. A l’inverse, certaines classes d’actifs comme les fonds alternatifs, ne sont pas disponibles à travers des fonds indiciels. 

Mandat Confort 

Le mandat Confort est investi prioritairement dans des produits financiers gérés par Piguet Galland. Cette allocation assure ainsi le meilleur alignement possible du portefeuille aux vues stratégiques, tactiques et sectorielles de la Banque. La palette de fonds et produits structurés gérés par Piguet Galland couvre l’univers des actions, des obligations et des fonds alternatifs. Ainsi, pour cet univers, seuls des produits émis par Piguet Galland sont employés. L’exposition aux matières premières et à l’immobilier est en revanche obtenue à travers l’utilisation de produits financiers, qu’ils soient indiciels ou gérés activement, émis par des tiers. 

Mandat Premium 

Dans le cadre des mandats de gestion Premium, les produits financiers Piguet Galland constituent généralement l’allocation de base des portefeuilles. Ceux-ci sont complémentés par des fonds de promoteurs tiers traditionnels mais également alternatifs. De plus, des investissements directs en actions et obligations viennent s’ajouter aux fonds de placement énumérés ci-dessus selon la taille du portefeuille. Les actions et obligations ainsi que les produits financiers de tiers sont soigneusement sélectionnés par les spécialistes de Piguet Galland. L’emploi de ceux-ci permet d’investir en direct dans les positions qui font l’objet des plus grandes conviction de la part des spécialistes de la banque, qu’il s’agisse de secteurs, de thématiques ou d’investissements dans des sociétés spécifiques.  

Qu'est-ce qu'un mandat de conseil?

Les marchés réagissent parfois de façon étonnante et singulière et trouver le bon rapport risque/rendement demande de l’implication et des ajustements. Découvrez l’univers passionnant des marchés financiers, naviguez aux côtés de professionnels expérimentés et prenez vos décisions en toute confiance. Nous vous prêtons main-forte à l’élaboration d’une stratégie personnalisée et vous encourageons à saisir les opportunités d’investissement qui s’offrent à vous. Laissez-vous guider en toute simplicité dans vos décisions d’investissement ! 

Votre portefeuille conseillé par Piguet Galland 

Les mandats de conseil conviennent aux investisseurs qui veulent prendre eux-mêmes leurs décisions, mais qui souhaitent un accompagnement dans la mise en œuvre de la stratégie d’investissement définie.  

Nous déterminons ensemble votre profil d’investisseur sur la base de votre horizon de placement et votre appétence au risque et vous soumettons périodiquement des propositions et idées permettant de vous soutenir dans la mise en œuvre de cette stratégie.  

Ces recommandations sont sélectionnées parmi les produits financiers Piguet Galland ou encore des investissements en actions, obligations ou produits financiers de tiers soigneusement sélectionnés par les spécialistes Piguet Galland. 

Le degré et la personnalisation de cet accompagnement ainsi que l’offre de solutions d’investissement sera différente, en fonction du mandat de conseil que vous choisissez (Basic, Smart, Advanced).  

Mandat Basic 

Le Mandat Basic est conçu pour les investisseurs qui ont leurs propres idées et une approche transactionnelle de l'investissement. Dans ce cadre, l'accompagnement est limité et ponctuel. Vous avez accès aux publications générales de la banque et à la recherche de nos analystes, mais c'est vous qui prenez les décisions d'investissement. Votre conseiller se charge simplement de placer vos ordres sur le marché conformément à vos instructions.

Mandat Smart 

Le Mandat Smart s'adresse aux investisseurs désireux de bénéficier d'un conseil en investissement périodique et d'un suivi actif de leur portefeuille. Vous avez des contacts réguliers avec votre Conseiller en Patrimoine, qui vous assiste dans la gestion de votre portefeuille. Vous avez un accès complet à toutes les publications de la banque ainsi qu'à la recherche de nos analystes. De plus, vous recevez des recommandations de placement et un suivi continu de l'adéquation de vos investissements avec vos objectifs financiers.

Mandat Advanced 

Le Mandat Advanced est destiné aux investisseurs souhaitant un échange approfondi avec nos spécialistes en investissement et bénéficier des conseils d'un expert dédié. Vous avez un accès direct à nos spécialistes et bénéficiez d'un accompagnement sur mesure par un Investment Advisor. Ce mandat offre un conseil personnalisé et pointu en matière d'investissement, d'optimisation et de gestion du risque. Vous bénéficiez d'une stratégie d'investissement sur mesure, d'un univers d'investissement élargi, et de solutions d'investissement adaptées à vos besoins spécifiques.

En résumé, les mandats de conseil de Piguet Galland offrent une gamme complète de solutions pour répondre à vos besoins d'investissement tout en vous permettant de conserver le contrôle de vos décisions. Quel que soit le mandat que vous choisissez, vous pouvez compter sur notre expertise et notre engagement à vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Explorez les marchés financiers en toute confiance avec Piguet Galland à vos côtés.